Как правильно инвестировать в недвижимость

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость является популярной практикой не только для нашей страны, но и для всего мира. Это довольно неплохой способ заработка и улучшения финансового положения, правда, для того чтобы получить доход, нужно правильно вложить средства.

Что такое инвестиции в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость – вложение капитала в завершенный или строящийся объект недвижимости для получения дохода. Доход от инвестиций может быть таких видов:

  • Пассивный доход, получаемый от сдачи объекта в аренду (капитальное вложение в недвижимость);
  • Доход, получаемый от перепродажи недвижимости по более высокой стоимости (спекулятивное вложение).

Чтобы иметь стабильный доход с недвижимости, нужно не только ее приобрести, но и правильно выбрать, так как от ее расположения будет зависеть цена.

Деньги можно вложить в отечественные объекты, находящиеся в крупных городах, что позволит незамедлительно получать доход. Конечно, недвижимость первичного рынка более привлекательна для вложений, так как еще на этапе строительства можно сэкономить до 50% от стоимости. Без рисков здесь не обойтись, так как сложно определить, когда именно будет окончено строительство и как скоро можно будет благоустроить и обустроить жилье.

Также можно инвестировать и в строительство дома, но для этого нужно приобрести участок земли, все необходимые материалы, технику, что может быть очень затратным. Расходы окупятся только в том случае, если дом будет расположен вблизи города, и он будет достаточно большим для того, чтобы разместить несколько семей.

Коммерческая недвижимость (офисы, склады, торговые точки и т.д.) также может принести прибыль, если она будет сдана в аренду на выгодных условиях.

Можно инвестировать и зарубежную недвижимость, правда, здесь будут дополнительные расходы, связанные с наймом специалиста, который будет осведомлен о рынке недвижимости страны, куда планируются вложения.

Также следует отметить, что большая квартира может сдаваться покомнатно, что позволит получить больше прибыли.

При наличии минимального капитала, можно обратиться за помощью в банк за ипотекой, но наименее затратным способом вложения можно считать приобретение комнаты в общежитии или коммунальной квартире.

Еще одним менее затратным вариантом вложения можно считать приобретение залоговой квартиры, так как обычно, такое жилье продается по самым низким ценам, как банком, так и собственником.

Что лучше, банковский депозит или инвестиции в недвижимость?

Люди, имеющие денежные сбережения, не всегда могут принять решение относительно вложений. Если возникнет выбор между банковским депозитом и инвестициями в недвижность, первоначально нужно учесть период хранения средств и возможность из приумножения.

По мнению экспертов, что при наличии определенной суммы, которую хочется сохранить на продолжительное время, тогда лучше отдать предпочтение банковскому депозиту, но если хочется не только сохранить, но и увеличить сумму, тогда нужно вкладывать деньги в недвижимость.

Многие экономисты считают, что недвижимость является наиболее верным способом сохранности и накопления денежных средств. Эксперты говорят о том, что лучше всего приобретать жилье в новостройках, так как можно не только сэкономить, но и выбрать планировку жилья.

Преимущества и недостатки инвестиции в недвижимость?

Как у любого другого финансирования, инвестиции в недвижимость имеют свои достоинства и недостатки. Так, к числу основных преимуществ можно отнести:

  • Продолжительный период получения дохода, так как сдача квартиры в аренду может на протяжении нескольких лет приносить прибыль;
  • При определенных условиях, недвижимость обладает большим процентом ликвидности;
  • Достаточное количество вариантов для инвестиций, поэтому каждый сможет подобрать наиболее подходящий для себя;
  • В любой момент, сдаваемую в аренду недвижимость можно начать использовать в своих целях;
  • Инвестиции в недвижимость наглядны. Это значит, что деньги не вкладываются в слепую, а инвестор может наглядно оценить состояние недвижимости перед тем, как вложить в нее средства;
  • Недвижимость не может полностью обесцениться, а ее стоимость не может упасть до нуля, как может произойти с бизнесом или ценными бумагами.

К недостаткам относятся:

  • Экономическая обстановка в стране может повлиять на спрос недвижимости;
  • Цены объектов недвижимости высоки;
  • В небольших городах спрос на недвижимость недостаточный;
  • Есть ряд дополнительных расходов, таких как налоги, ремонт, оплата коммунальных счетов;
  • Цена на недвижимость может резко упасть;
  • На спрос всегда влияет расположение недвижимости, наличие инфраструктуры и т.д.

Как себя обезопасить?

Вот что нужно сделать для того, чтобы обезопасить инвестицию и надежно вложить средства в недвижимость:

  • Запросить в отделе продаж все необходимые документы по объекту. Здесь должна быть разрешительная документация, проект договора к подписанию, документы по полномочиям подписантов и все, что может подтвердить законность недвижимости;
  • Детально изучить все представленные документы и сверить их с публичными данными. Здесь крайне важно обратить внимание на полный пакет разрешительных документов, соответствие целевого и функционального назначения земельного участка работам, которые проводятся и соответствие категории строительства декларации. Также нужно учесть и наличие обременений земельного участка и проверить, есть ли объект на сайте Центра мониторинга застройки в качестве проблемного;
  • Проверить репутацию застройщика (если речь идет о приобретении новостроя);
  • Изучить профильные форумы;
  • Проверить завершенность других объектов у застройщика;
  • Проверить наличие всех судебного споров, код ЕДРПОУ, земельный участок (адрес, кадастровый номер), используя название жилого комплекса в Едином государственном реестре судебных решений;
  • Узнать данные о компании и подписантах;
  • Проверить объект на наличие открытых уголовных производств по физическим лицам, которые связанные с объектом;
  • Лично посетить строительную площадку и посмотреть стадию строительства, понаблюдать за работой;
  • Внимательно изучить договор;
  • Если недвижимость приобретается на вторичном рынке, то перед покупкой нужно внимательно изучить все коммуникации, состояние крыши, подвала (особенно актуально для верхних и нижних этажей), убедиться в отсутствии задолженности по коммунальным счетам, побеседовать с соседями и т.д.;
  • Перед тем как вложить средства, также нужно убедиться и в том, что поблизости с объектом строительства не планируется строение дорог, заводов и прочего, что может существенно повлиять на стоимость.

Виды инвестирования в недвижимость

Есть такие виды вложения средств в недвижимость:

  • В жилую недвижимость. Это значит, что дом или квартира приобретается для того, чтобы перепродать дороже или сдать в аренду;
  • В коммерческую недвижимость. Допустим, приобретается офис или склад для того, чтобы в дальнейшем его перепродать или сдать в аренду;
  • В зарубежную недвижимость. Это довольно популярный вид получения дополнительного дохода, позволяющий сдавать в аренду помещение за рубежом;
  • В недвижимость, которая только строиться. Здесь можно приобрести квартиру у застройщика, а после перепродать или впустить квартиранта;
  • В земельный участок или загородный коттедж, который также можно перепродать или сдать в аренду.

Какой вариант самый выгодный?

Наиболее выгодным вложением можно считать приобретение жилья в новостройке, как при ее перепродаже можно существенно заработать, впрочем, как и на сдаче. Главное, чтобы процесс строительства не затянулся на несколько лет, тогда с получением дохода могут возникнуть сложности.

Изучение рынка недвижимости

Анализ рынка недвижимости состоит из идентификации и интерпретации, исходя из наличия на рынке, ее полезности и пожеланий сторон. Рыночный анализ для целей оценки заключен в соотнесении общего состояния рынка недвижимости, его определенного сегмента с объектом. Полученные данные можно использовать для того, чтобы определить вариант наиболее приемлемый для инвестора и динамику спроса.

Статистические данные свидетельствуют о том, что средняя цена за квадратный метр в новостройках варьируется от $850 до $920, но на вторичном рынке недвижимости, можно приобрести жилье по более низкой цене.

Расчет окупаемости инвестиций в недвижимость

Период окупаемости – количество лет, которые нужны для полного возврата инвестиции за счет получаемого дохода. Расчет окупаемости можно произвести, если сделать вот что:

  • Определить дисконтированный поток денежных средств в соответствии с периодом возникновения;
  • Произвести расчет накопленных дисконтированных денежных средств как алгебраическую сумму затрат и дисконтированных доходов. Расчет производится до получения первой положительной величины;
  • Определить период окупаемости (Ток), используя такую формулу: Ток = Т 1 + НС /ДДП, (9.4) где: Т 1 – число лет, предшествующих году окупаемости; НС – невозмещенная стоимость на начало года окупаемости; ДДП – дисконтированный денежный поток года окупаемости.

Заключение

Инвестирование в недвижимость довольно прибыльное дело, позволяющее получить стабильный дополнительный доход. Жилье можно не только сдавать в аренду, но и перепродавать по весьма выгодной цене. Прибыль может принести не только квартира, но и земельный участок и коммерческий объект, если его сдать на длительное время. Главным преимуществом недвижимости можно считать ее надежность, так как в отличие от ценных бумаг и бизнеса, она не сможет обесцениться.

Оставить комментарий

Ваш email не будет опубликован.